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說好500萬理賠變100萬？哥哥猝逝辦後事才知：壽險保單2年前就過期！
今年在一次寒流來襲，氣溫驟降時，小娟的哥哥某天在家中突然昏倒，緊急送醫仍回天乏術，醫師判定死因為「心肌梗塞」。...
為省遺產稅！他提早分產給子女，晚年慘淪「看臉色要錢」：早知用2招守老本
財稅專家常說「要減少未來的遺產稅，可以善用每年免稅贈與244萬元，傳承規劃越早開始越好」這句話，讓很多父母趕著將財產早早給了子女。...
每月外食3.5萬、信用卡繳最低！年薪150萬月光族：錢不夠用無法退休
年薪150，每年該存多少？薪水怎麼分配？無論是單身或雙薪家庭，關鍵不在賺多少，而在薪水如何分配。...
長輩住院4天付14萬！40歲三明治族用3保險補錢坑：不必買多但務必買對
凌晨兩點，張先生在醫院急診室的塑膠椅上驚醒。他的父親因急性膽囊炎住院，緊急前往醫院治療，好在手術順利，但當護理師拿著自費同意書過來時，他愣住了：微創手術器械、止血粉、自費單人病房……短短四天住院，帳單刷下來竟是十四萬。...
退休後錢夠用嗎？把握40歲「財富加速期」50歲就能選擇不工作！
努力存錢投資，財富卻一直無法放大？很多人對理財有個美麗的誤會：「只要年輕時努力投資，越早越好，財富自然會滾起來。」理論上是沒錯，現實上卻會卡關。因為多數人在20～40歲投資無法「滾雪球」，而是雪球會「邊滾邊漏」。...
大腸鏡切除息肉，保險賠不賠？診斷書「少這一行字」領不到錢
很多人都以為：「我都已經進手術室、打麻醉了，保險應該會理賠吧？」但實際上，保險公司真正看的，不是有沒有麻醉，也不是有沒有做大腸鏡，而是：有沒有實際的「醫療行為」。...
以為「保險金不算遺產」卻要補稅加罰鍰…這4種保單稅務問題最多人遇到！
爸爸過世後的一張保單 差點讓千萬資產縮水？張先生神情焦慮走進我的辦公室，手上拿著國稅局補稅通知單。父親後事才剛辦完，他原以為「人壽保險金不用算遺產」，結果通知單上卻清楚寫著：該筆身故保險金被列入遺產總額，除了要補稅，還有罰鍰。...
50歲開始準備，退休後月領5萬？掌握3件事就不難：錢別放定存
一群好朋友聚在一起聊天，話題不知不覺聊到退休。有人問：「如果退休後，每個月需要5萬元生活費，到底要怎麼準備，才做得到？」...
退休金放「高股息ETF」年領利息免動本金？當心不耐跌、想領生活費卻沒錢
退休族倘若只依賴高股息ETF如0056來應對生活開支，可能面臨不穩定配息及資產縮水風險。專家推薦用4%法則管理退休金，維持穩定生活品質。...
保單受益人先過世，保險金誰領？專家揭「最理想狀態」：不必走遺產程序
客戶王先生今年的還本金通知，一直沒有回報公司銀行帳號，因為是失效業務員的保單，公司請我幫忙處理，幾經掛號信與手機留言，都沒有消息，終於一個夜晚，接到一個陌生的電話鈴聲……...
新手適合投資0050嗎？越多人買竟有1好處！每月1萬存30年結果曝光
幾年前，有個同事跟我說他開始投資0050 ETF（元大台灣50），我好奇問他為什麼，他想了一下，很老實地回我一句：「因為不用選股啊，很懶的人也可以投資。」...
人過世後，生前買的保單仍要繳費？原來是「要保人」卡關了！
張奶奶有三個孩子，對其中的獨子疼愛有加，因此早年張奶奶買了幾張儲蓄險，都是自己擔任要保人，兒子是被保人。在多年後，王奶奶離世。家人原以為後續只是簡單辦理文件，沒想到事情並不如想像中順利。因為要保人的權利屬於遺產的一部分，依法需要所有繼承人共同同意，才能變更要保人。...
別只顧家人忘了自己！30-50歲女性保險攻略：靠2保單保住救命錢
我有位女性客戶曉清，剛從公司辦理退休，去做健康檢查，發現得了子宮頸癌，切除子宮但面對勞保已經辦理退休，保險有什麼可以理賠？...
中風失能月花8萬負擔重…長照險「還本 vs 不還本」哪個好？預算有限選這種
當失能意外降臨，不只家中經濟支柱倒下，每月 8 萬元的看護黑洞，正無情吞噬辛苦存下的退休金。面對平均長達 8 - 10 年的「不健康餘命」，該買長照險嗎？這篇文章直接拆解長照險最現實的配置邏輯，值得各年齡層收藏。...
確診癌症了…哪些保險可理賠？最多人忘記申請「這項」、防癌險不一定賠
小玲投保已經20多年，身體一向健康，從未申請過理賠。直到公司健康檢查時發現大腸息肉異常，進一步檢查後確診為大腸癌第二期，即開始接受治療。...
買防癌險後癌逝，為何領不到保險金？3誤解+理賠最大關鍵一次看
小梅傳來一則新聞：一名女子在24歲時買了終身防癌險，26年之後因為「癌症身亡」，竟領不到癌症的身故金。她看不懂新聞內容，也很擔心，這樣的情況，未來會不會發生在自己身上？...
保險不是有買就賠！「裝心臟支架」領55萬理賠vs.被解約，關鍵1步守住醫療保障
多數人生病住院時，第一時間都會想到保險，以為只要有買保險就一定會理賠。但在實際理賠案例中，有時候並非如我們預期。...
2026報稅懶人包！退休族股利「最高退40萬」誤觸6大地雷恐補稅
115 年 5 月報稅季，今年稅制有兩大關鍵變動：長照特別扣除額大幅調升 50%，每人基本生活費也微調至 21.3 萬元，家庭人口越多，節稅空間越大。特別是退休族群，若懂得運用股利「合併計稅」有機會追回 40 萬元？本篇深度拆解 7 大節稅撇步與 6 大補稅地雷，從勞退自提、保險要保人認定到黃金存摺申報，幫你把每一分辛苦錢合法留下來，更不讓報稅成為年度苦差事。...
「讓親友借戶籍」害他損失 400 萬！想顧人情這 3 道防線一定要有
借出戶籍讓親友跨學區就讀或領補助，聽起來不難，但可能導致每年多繳持有稅，甚至在賣房時損失百萬元的節稅額度！專家指出，出借戶籍需面對五大稅務地雷，並建議辦理無償借住公證以避免潛在風險。...
不到40歲罹患肺腺癌…月繳3千保費「理賠破千萬」為家人留下保護傘
幾年前的一個午後，30歲的 Amy 來找我。她才剛結婚不久，和先生一起買了人生第一間房子。她有點不好意思地跟我說：「鄧姐，我最近壓力真的有點大，我想先把醫療險停掉。我現在還年輕，也沒生過什麼病，等之後經濟好一點再補回來就好。」...
