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無創手術不算開刀？他自費25萬「保險公司拒理賠」專家4招補上保障落差
隨著無創手術技術的進步，病患卻面臨保險公司拒賠的困境。因為這類手術在保單定義中不被認為是真正的「手術」，導致高昂醫療費用無法理賠。專家建議透過加強實支實付醫療險等方式來填補保障落差。...
別把感冒當小病！他住院 13 天「差點沒命」理賠 11 萬全靠這些規劃
客戶易先生打電話給我，說他因感冒住院13天，我真的有點嚇到，因為引起深頸部感染，如果沒有及時送醫送引起呼吸困難，真的會有生命危險，當時他請假在家休息，因喉嚨越來越緊，家裡又沒人，他立即前往院急診，才沒...
2026報稅懶人包！退休族股利「最高退40萬」誤觸6大地雷恐補稅
115 年 5 月報稅季，今年稅制有兩大關鍵變動：長照特別扣除額大幅調升 50%，每人基本生活費也微調至 21.3 萬元，家庭人口越多，節稅空間越大。特別是退休族群，若懂得運用股利「合併計稅」有機會追...
退休金放「高股息ETF」年領利息免動本金？當心不耐跌、想領生活費卻沒錢
退休族倘若只依賴高股息ETF如0056來應對生活開支，可能面臨不穩定配息及資產縮水風險。專家推薦用4%法則管理退休金，維持穩定生活品質。...
中風失能月花8萬負擔重…長照險「還本 vs 不還本」哪個好？預算有限選這種
當失能意外降臨，不只家中經濟支柱倒下，每月 8 萬元的看護黑洞，正無情吞噬辛苦存下的退休金。面對平均長達 8 - 10 年的「不健康餘命」，該買長照險嗎？這篇文章直接拆解長照險最現實的配置邏輯，值得各...
分散投資不一定避風險！高資產大戶最缺「這件事」傳承、資金調度都卡關
有些高所得、高資產的朋友找小張聊理財，開場會先講一句聽起來很像炫耀但又感覺真的在苦惱的話： 「張顧問，感覺我們家不是沒錢，但是……心裡一直不踏實。」 「可以多說一點嗎？」 「我不確定自己的財產管理方式...
「終身醫療險」貴又不如定期險？他揭一方法保障不變：戶頭多 100 萬
你可能聽過業務員這樣說：「定期險老了會很貴，繳不下去只能降低保額甚至解約就沒有保障了。終身的繳完還有保障，比較划算！」真的嗎？...
保單受益人先過世，保險金誰領？專家揭「最理想狀態」：不必走遺產程序
客戶王先生今年的還本金通知，一直沒有回報公司銀行帳號，因為是失效業務員的保單，公司請我幫忙處理，幾經掛號信與手機留言，都沒有消息，終於一個夜晚，接到一個陌生的電話鈴聲……...
繳稅心好痛？生活節稅 10 大妙招一次看，狂省好幾萬可當旅遊基金
每年5月是報稅季，為了繳稅，很多人最近特別入不敷出。不過CFP蕭策整理了10種節稅方式，提醒大家從日常生活小細節開始調整，就有機會省下更多錢，可以花在喜歡的事物上！...
人過世後，生前買的保單仍要繳費？原來是「要保人」卡關了！
張奶奶有三個孩子，對其中的獨子疼愛有加，因此早年張奶奶買了幾張儲蓄險，都是自己擔任要保人，兒子是被保人。在多年後，王奶奶離世。家人原以為後續只是簡單辦理文件，沒想到事情並不如想像中順利。因為要保人的權利屬於遺產的一部分，依法需要所有繼承人共同同意，才能變更要保人。...
保險受益人是小孩，錢卻被前夫拿去還債、養新家庭？單親媽用這招確保兒權益
單親媽媽擔心保險理賠金進入孩子帳戶後被前夫挪用，專家建議透過保險金信託確保資金專款專用，避免潛在的合法風險。信託設計能防止錢被隨意挪用，確保用於孩子教育與生活。...
不婚不生好自由，老後生病誰來救？單身保險4關鍵：保護未來的自己！
一個人，更需要為自己打造一張完整的保險安全網。 幾年前，有一位30多歲的單身女性來找我做財務與保險規劃。她工作穩定、收入不錯，也很有理財觀念，平常有投資基金與股票。...
每月外食3.5萬、信用卡繳最低！年薪150萬月光族：錢不夠用無法退休
年薪150，每年該存多少？薪水怎麼分配？ 無論是單身或雙薪家庭，關鍵不在賺多少，而在薪水如何分配。...
父母過世，手足在國外如何分遺產？跨國繼承想節稅「房產＋保險」是重點！
客戶大仁哥來電詢問，爸爸過世除了他自己，但其他兄弟姐妹都在美國、遺產有房產、股票、現金、問我有什麼建議？...
保險不是有買就賠！「裝心臟支架」領55萬理賠vs.被解約，關鍵1步守住醫療保障
多數人生病住院時，第一時間都會想到保險，以為只要有買保險就一定會理賠。但在實際理賠案例中，有時候並非如我們預期。...
房子變成現金流！「以房養老」特別適合單身、節稅族？申請前必看5大真相
退休後最尷尬的事情是什麼？ 答案是「有房子，手頭卻沒現金」。 很多人繳了大半輩子的房貸，辛辛苦苦換來的房產，可以怎麼樣變成我們下半輩子的依靠！ 答案是「以房養老」。...
說好500萬理賠變100萬？哥哥猝逝辦後事才知：壽險保單2年前就過期！
今年在一次寒流來襲，氣溫驟降時，小娟的哥哥某天在家中突然昏倒，緊急送醫仍回天乏術，醫師判定死因為「心肌梗塞」。...
不當窮老族！搞懂勞保「2公式」擇優領、勞退放大攻略，打造退休金小金庫
多數人談到退休，第一個想到的是「可以領多少錢？」但真正的問題其實是—退休後，勞保與勞退是否足夠支撐每個月的支出？...
沒被月光族同事影響！他每月存6千買0050，10年後身價差距「超有感」
小張跟小李同一梯進公司，年紀差不多、學歷差不多、薪水也差不多，人生起跑線幾乎一樣。其中一個是月光族，另一個每月靠0050存股，10年後他們會有什麼差距？...
別只顧家人忘了自己！30-50歲女性保險攻略：靠2保單保住救命錢
我有位女性客戶曉清，剛從公司辦理退休，去做健康檢查，發現得了子宮頸癌，切除子宮但面對勞保已經辦理退休，保險有什麼可以理賠？...
