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2024上半年最熱10大ETF盤點!「這題材」下半年潛力大,吸投資人卡位

永誠國際投顧總監陳威良認為,買進ETF之前要先注意溢價率與填息狀況。 示意圖/Canva
永誠國際投顧總監陳威良認為,買進ETF之前要先注意溢價率與填息狀況。 示意圖/Canva

台股在今(2024)年上半年衝高,隨之帶動ETF 買氣,統計規模前十大台股ETF,從前三名的元大台灣50(0050 )、元大高股息 (0056 )、國泰永續高股息(00878),每檔規模都在3000億元以上,第一名更0050更超過4,000億元,不難看出台灣投資人的偏好,「市值型」、「高股息」兩大主題最受到投資人青睞;下半年降息機率大,「債券 型」ETF也吸引投資人搶進。

2024規模前10大ETF排名

代號 名稱 資產規模(億元)近半年來累計漲跌幅(%)2024每單位累積配息金額(元)
0050元大台灣504,154.9949.54
0056元大高股息3,107.1813.62.56
00878國泰永續高股息3,022.1415.50.91
00929復華台灣科技優息2,407.3611.51.17
00679B元大美債20年2,396.1900.645
00919群益台灣精選高息2,228.2016.31.36
00937B群益ESG投等債20+1,870.721.320.42
00940元大台灣價值高息1,805.6200.05
00687B國泰20年美債1,751.100.260.68
00751B元大AAA至A公司債1,635.97-0.930.91

資料來源:陳威良提供,統計至2024/7/16

永誠國際投顧總監陳威良分析,從ETF規模的排名可以看出來,以台股為主的ETF仍然是台灣投資人的心頭好,因為相關標的大家比較熟悉,而且有一定的歷史,過去的績效讓大家嚐到甜頭,大家會勇於將資金投入。

如果用宏觀角度看,跟今年股市大多頭也有關,今年的台股其實不斷創歷史高,加上現階段按照主計處預計,今年年底整個台灣超額儲蓄達到2.4兆新台幣,創下歷史新高,「顯示國內資金充沛,基本面強勁,加上股市大多頭效應,賺了錢大家會產生財富效果,賺了更敢再投入,種種因素壯大台股的投資規模」。

此外,另一細部原因是,0050坐穩ETF冠軍寶座,主因有近五成比重放在台積電(2330),因為台積電股價今年一路創新高,台積電是最大功臣,現在一張要一百萬元以上、千元身價,對很多小資族來說,可能無法直接買台積電,但透過0050可以達到間接參與的效果,價格上比起台積電親民很多。

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高股息ETF搶眼 月配息吸高人氣

陳威良認為,上市櫃股票 越來越多,選股犯錯率高,但如果買進ETF犯錯率是極低,「就算不太會選,買賣點抓得不太精準,都可以透過分批進場,或定期定額策略,就算買貴也不會買錯」。不論市值型或高股息ETF,所有掛牌有一段歷史以上的市值型跟高股息ETF,全都是百分百正報酬,造成大家勇於買進。

觀察前10大ETF,除了高股息ETF,有一檔科技型ETF復華台灣科技優息(00929)也入榜。陳威良說,科技是台灣最強的產業,關係到未來AI新世代,科技業扮演AI的軍火庫,所以仍是主流地位不變,00929的產品特色之一,鎖定科技股投資。

另外,00929是高股息ETF中首創第一檔月配息,比起其他月配息的高股息ETF在資歷上成立較久,「多頭下越早成立帳面上累計的資本利得越多,配息的實力跟底氣也更強。」

降息機率大 債券型ETF有潛力

這次債券ETF佔據第4、7、9、10名,陳威良分析,以往來講,債券是資產配置裡面不可或缺的要角,但是像是高資產人士的配備,如果直接買債券,相對投資的門檻比較高,但是近幾年國內投信也發行非常多的債券ETF,而且新成立的基金其實都是銅板價,吸引更多投資人也開始接受這類商品。

除了產品認同度,很重要一點是「時機點」,自從去年聯準會停止升息過後,市場就開始期待會進入降息循環,很明顯債券的投資不變的定律,「當利率下滑債券價格就會上漲」,每隔幾年只要進入降息循環啟動,債券的資本利得就是投資人的送分題,除了可以在等降息的時候領配息,一旦確立降息後可以賺價差,雙頭轉,風險又比股票小很多,不論是公債、公司債都吸引市場買盤進駐。

並非穩賺不賠!投資ETF2大重點提醒

針對投資上的注意事項,陳威良表示,當市場情緒比較樂觀的時候,很多人會不計較價格去追買,導致ETF市價高過淨值,形成「溢價現象」,一旦溢價就建議大家不要盲目的追搶。

買進任何一檔ETF之前,第一、一定要注意溢價率情況;第二、很多配息產品,不論是高股息、債券型,配息率吸引投資人,終究來說,配息是否真的能賺到?而非左手換右手而已,其實該觀察是否有完成填息,「總報酬率往往比殖利率的表現更為重要。」

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