ETF換股潮來了！快跑還是抱緊？資深存股老手提醒投資人「2件事」
時序進入傳統除權息旺季，也是多數高股息主題ETF 的換股潮。根據臺灣指數公司的資料，2024年4月19日指數成分股定期審核結果，6檔ETF的成分股有相當程度的異動。
其中，富邦臺灣中小50 ETF（00733）一口氣換掉46檔成分股，換股比率最高。其他的如FT臺灣Smart ETF（00905）、國泰台灣5G+ETF（00881）、富邦特選高股息30 ETF（00900）、中信上櫃ESG 30ETF（00928）、中信成長高股息ETF（00934）也都有換血。
5月是除權息旺季，也是多數高股息主題ETF的換股潮。 圖／Freepik
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高股息ETF成分股，風險上升中……
理財專家股魚 在粉絲團上PO文表示，高股息產品為了確保殖利率數字正確，不約而同均採用5月換股的策略，這也讓5月成為重點月份，「原因很簡單，高股息的規模太大了。」
股魚以5月即將換股的3檔來說明，群益精選高息1950億、統一高息動能617億、元大價值高息1797億，合計4364億的規模。其中被三家相中且占比高的有10檔，分別為欣銓、漢唐、致伸、矽創、長榮、力成、鈊象、頎邦、瑞儀、群光。
股魚表示，這幾檔很多已經發布股利政策，5月換股時的殖利率應該會低於5％以下，甚至有低於4％。那這些個股還能符合高股息選股要求嗎？「這點是有疑問的！」股魚建議，有興趣的投資朋友可以觀察產品的選股邏輯。
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定期定額存零股，化解「團抱」齊跌風險
曾是流浪教師的「華倫老師 」周文偉，靠著存股目前已經累積股票 市值近7,000萬元，比別人更早擁有財富自由。對於近來猶如坐雲霄飛車的台股，展望即將到來的ETF換股潮，他說「存股是百年大計，你要知道永遠都會有意想不到的事情發生，所以要做好投資組合，有耐心和紀律堅持下去，最後終會抵達財富自由目標。」
他以巴菲特經營農場來說明，「當然，農產品偶爾會收成不好，而農產品的價格有時也會令人失望，但這又有甚麼關係呢？我們也會有異常好的年頭，現在我購入這個農場已經30年，農場每年營利已經增加了2倍……」這也就是華倫老師一再強調存股必須做好投資組合的原因。
華倫老師補充，電子股漲多就是要注意風險，但如果長期定期定額存2330（台積電）或00757（統一FANG+）當然沒有問題，最怕就是股價越漲越高，投資人越來越大膽，借錢融資都來，這樣風險是很大的。
人氣高股息ETF持股審核月份
| 代號 | ETF名稱 | 規模 （億元） | 持股審核月份 | 成分股檔數 |
|---|---|---|---|---|
| 0056 | 元大高股息 | 2680 | 6月、12月 | 50檔 |
| 00878 | 國泰永續高股息 | 2528 | 5月、11月 | 30檔 |
| 00919 | 群益台灣精選高息 | 1895 | 5月、12月 | 30檔 |
| 00940 | 元大台灣價值高息 | 1775 | 5月、11月 | 50檔 |
| 00929 | 復華台灣科技優息 | 1688 | 6月 | 40檔 |
| 00939 | 統一台灣高息動能 | 585 | 5月 | 40檔 |
| 00713 | 元大台灣高息低波 | 580 | 6月、12月 | 50檔 |
| 00900 | 富邦特選高股息30 | 314 | 4月、7月、12月 | 30檔 |
| 00918 | 大華優利高填息30 | 200 | 6月、12月 | 30檔 |
| 00915 | 凱基優選高股息30 | 133 | 6月、12月 | 30檔 |
| 00934 | 中信成長高股息 | 94 | 4月、9月 | 50檔 |
說明：ETF規模隨時會變動，本表統計至2024/4/23
製表／橘世代編輯部
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