ETF換股潮來了！快跑還是抱緊？資深存股老手提醒投資人「2件事」 | 退休理財

時序進入傳統除權息旺季，也是多數高股息主題ETF 的換股潮。根據臺灣指數公司的資料，2024年4月19日指數成分股定期審核結果，6檔ETF的成分股有相當程度的異動。

其中，富邦臺灣中小50 ETF（00733）一口氣換掉46檔成分股，換股比率最高。其他的如FT臺灣Smart ETF（00905）、國泰台灣5G+ETF（00881）、富邦特選高股息30 ETF（00900）、中信上櫃ESG 30ETF（00928）、中信成長高股息ETF（00934）也都有換血。

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高股息ETF成分股，風險上升中……

理財專家股魚在粉絲團上PO文表示，高股息產品為了確保殖利率數字正確，不約而同均採用5月換股的策略，這也讓5月成為重點月份，「原因很簡單，高股息的規模太大了。」

股魚以5月即將換股的3檔來說明，群益精選高息1950億、統一高息動能617億、元大價值高息1797億，合計4364億的規模。其中被三家相中且占比高的有10檔，分別為欣銓、漢唐、致伸、矽創、長榮、力成、鈊象、頎邦、瑞儀、群光。

股魚表示，這幾檔很多已經發布股利政策，5月換股時的殖利率應該會低於5％以下，甚至有低於4％。那這些個股還能符合高股息選股要求嗎？「這點是有疑問的！」股魚建議，有興趣的投資朋友可以觀察產品的選股邏輯。

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定期定額存零股，化解「團抱」齊跌風險

曾是流浪教師的「華倫老師 」周文偉，靠著存股目前已經累積股票市值近7,000萬元，比別人更早擁有財富自由。對於近來猶如坐雲霄飛車的台股，展望即將到來的ETF換股潮，他說「存股是百年大計，你要知道永遠都會有意想不到的事情發生，所以要做好投資組合，有耐心和紀律堅持下去，最後終會抵達財富自由目標。」

他以巴菲特經營農場來說明，「當然，農產品偶爾會收成不好，而農產品的價格有時也會令人失望，但這又有甚麼關係呢？我們也會有異常好的年頭，現在我購入這個農場已經30年，農場每年營利已經增加了2倍……」這也就是華倫老師一再強調存股必須做好投資組合的原因。

華倫老師補充，電子股漲多就是要注意風險，但如果長期定期定額存2330（台積電）或00757（統一FANG+）當然沒有問題，最怕就是股價越漲越高，投資人越來越大膽，借錢融資都來，這樣風險是很大的。

人氣高股息ETF持股審核月份

代號	ETF名稱	規模（億元）	持股審核月份	成分股檔數
0056	元大高股息	2680	6月、12月	50檔
00878	國泰永續高股息	2528	5月、11月	30檔
00919	群益台灣精選高息	1895	5月、12月	30檔
00940	元大台灣價值高息	1775	5月、11月	50檔
00929	復華台灣科技優息	1688	6月	40檔
00939	統一台灣高息動能	585	5月	40檔
00713	元大台灣高息低波	580	6月、12月	50檔
00900	富邦特選高股息30	314	4月、7月、12月	30檔
00918	大華優利高填息30	200	6月、12月	30檔
00915	凱基優選高股息30	133	6月、12月	30檔
00934	中信成長高股息	94	4月、9月	50檔

說明：ETF規模隨時會變動，本表統計至2024/4/23

製表／橘世代編輯部

免責聲明：以上資料僅供參考，投資人應獨立判斷，審慎評估並自負投資風險。

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