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「2024除權息」高殖利率股10檔公開!高股利最好?除息日、最後買進日怎麼分?存股族必懂

進入7月除權息旺季,如果你也想加入領股利的行列,一定要先了解什麼是除權息?什麼是殖利率?還要分享給你超重要的「除權息選股建議」。 圖/Canva
進入7月除權息旺季,如果你也想加入領股利的行列,一定要先了解什麼是除權息?什麼是殖利率?還要分享給你超重要的「除權息選股建議」。 圖/Canva

進入7月除權息旺季,也是存股 族、愛息族最開心的季節,上市櫃公司股票 將陸續除權息。如果你也想加入領股利的行列,一定要先了解什麼是除權息?什麼是殖利率 ?今年可以挖寶哪些高殖利率股呢?本篇將介紹除權息最重要的「股息殖利率」算法,並帶你挑出高股息 殖利率、高填息機率的「雙高股」,共10檔寶藏股,別錯過除權息行情!

股票除權息 領到的是領股利還是股息?

台灣近20年來長期處於低利率環境,由於利率太低不符合民眾期待,因而轉投「高殖利率股票」,希望透過穩定的股利,來獲取比銀行定存利息高的報酬。

至於股利怎麼來呢?一般來說,投資股票有兩大獲利來源,一是買賣股票所得的股價價差(資本利得),另一是公司發放的股利。股利是上市櫃公司將前一年度部分獲利與股東分享,又可分為兩種形式,分別是股票股利現金股利

「股票股利」在台灣股票市場常被簡稱為「股利」,因此聽到「股利」兩字時,最好先搞清楚指的是股票股利,或是股票股利加上現金股利,或甚至是現金股利;至於現金股利往往被俗稱「股息」,而「除息」的除指的是配發股息,「除權」則是配發股票股利。

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想要挑到寶藏股 先看懂股息殖利率

股票股利、現金股利都可以算出殖利率,不過,隨著愈來愈少公司配發股票股利、存股族偏好股息等趨勢影響,現在談到高殖利率股時,大多側重現金股利殖利率(或稱「股息殖利率」),通常殖利率愈高隱含著投資報酬率愈高。

現金股利殖利率的計算方式是「現金股利÷股價」,舉例來說,假設A、B兩家公司都是每股配發5元現金股利,但A公司股價100元,B公司50元,則A的殖利率是5%,B是10%,則B高於A給投資人的「感覺」比較好。

現金股利殖利率 = 現金股利÷股價 x100
每股配發5元,A公司目前股價100元、B公司股價50元
試算:
A公司股息殖利率:5元 / 100元 x 100 = 5%
B公司股息殖利率:5元 / 50元 x 100 = 10%

但必須留意,殖利率過高可以代表公司看淡未來營運前景,才會將大量獲利拿出來配發給股東,而不是用於再投資,為公司未來賺取更多獲利。如果現金殖利率要高,但又不能太高,投資人該如何挑選才好?台新投顧副總經理黃文清認為,有鑑於台股近來持續創高,「股價現在都漲上來,現金殖利率4%就算很高了。」

股息越高越好?參加除權息「填息」最重要!

黃文清提醒想要參加除息領股息的人,最重要的是「填息」,也就是除息後股價必須能漲回除息前股價,才能算真的賺到股息,否則就是「賺到股息、賠了價差」,如果除息後股價不漲反跌,則是「貼息」,「不只沒到股息,還賠了價差」。

為避免貼息或無法填息,黃文清提出六項「除權息選股建議」

1.參考個股過往填息機率,機率愈高愈好。

2.參考過往填息天數,不宜過長。

3.搭配公司第三季及下半年營運基本面,有基本面後續股價才有上漲空間。

4.留意股價,若股價在除息前已先大漲,填息空間可能受到壓縮。

5.考慮流動性,建議挑選中大型股或交易量大的個股,以免日後變現性較差。

6.針對存股族,如果打算長期存股領息,建議挑選可穩定配息 公司,可參考連續配息年數、配息率等指標。

根據以上指標,我們從2024年第3季除息個股挖挖寶,篩選出現金股利殖利率高於4%個股,同時參考連續發放股息年數、法人認同營運動能的高股息殖利率、高填息機率的「雙高股」,包括超豐、鈺齊-KY、綠界科技、大江、統一證、廣積、漢唐、聯陽、聯詠、智易等。

2024高股息殖利率、高填息機率的「雙高股」

股號 公司連N年發放現金股利(年)現金股利 (元)現金股利殖利率(%)除息日
2414超豐232.54.03尚未公布
9802鈺齊-KY1254.20尚未公布
6763綠界科技518.24.202024/7/15
8436大江1374.32尚未公布
2855統一證71.324.37尚未公布
8050廣積224.184.77尚未公布
2404漢唐26215.522024/7/12
3014聯陽1284.482024/7/10
3034聯詠23325.172024/7/10
3596智易1774.322024/7/15

資料來源:CMoney 統計至2024/7/2

若想要參與除權息行情,建議投資人一定要把握幾個重要日期。「最後買進日」,指的是想要參與除權息,就要在最後買進日這一天進場買股;「除權息交易日」,指的是進行「除權」、「除息」動作的日子,這一天才進場就無法參與除權息,投資人務必特別留意。

免責聲明:以上資料僅供參考,投資人應獨立判斷,審慎評估並自負投資風險。

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