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進入7月除權息旺季,也是存股 族、愛息族最開心的季節,上市櫃公司股票 將陸續除權息。如果你也想加入領股利的行列,一定要先了解什麼是除權息?什麼是殖利率 ?今年可以挖寶哪些高殖利率股呢?本篇將介紹除權息最重要的「股息殖利率」算法,並帶你挑出高股息 殖利率、高填息機率的「雙高股」,共10檔寶藏股,別錯過除權息行情!
股票除權息 領到的是領股利還是股息?
台灣近20年來長期處於低利率環境,由於利率太低不符合民眾期待,因而轉投「高殖利率股票」,希望透過穩定的股利,來獲取比銀行定存利息高的報酬。
至於股利怎麼來呢?一般來說,投資股票有兩大獲利來源,一是買賣股票所得的股價價差(資本利得),另一是公司發放的股利。股利是上市櫃公司將前一年度部分獲利與股東分享,又可分為兩種形式,分別是股票股利、現金股利。
「股票股利」在台灣股票市場常被簡稱為「股利」,因此聽到「股利」兩字時,最好先搞清楚指的是股票股利,或是股票股利加上現金股利,或甚至是現金股利;至於現金股利往往被俗稱「股息」,而「除息」的除指的是配發股息,「除權」則是配發股票股利。
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想要挑到寶藏股 先看懂股息殖利率
股票股利、現金股利都可以算出殖利率,不過,隨著愈來愈少公司配發股票股利、存股族偏好股息等趨勢影響,現在談到高殖利率股時,大多側重現金股利殖利率(或稱「股息殖利率」),通常殖利率愈高隱含著投資報酬率愈高。
現金股利殖利率的計算方式是「現金股利÷股價」,舉例來說,假設A、B兩家公司都是每股配發5元現金股利,但A公司股價100元,B公司50元,則A的殖利率是5%,B是10%,則B高於A給投資人的「感覺」比較好。
現金股利殖利率 = 現金股利÷股價 x100
每股配發5元,A公司目前股價100元、B公司股價50元
試算:
A公司股息殖利率:5元 / 100元 x 100 = 5%
B公司股息殖利率:5元 / 50元 x 100 = 10%
但必須留意,殖利率過高可以代表公司看淡未來營運前景,才會將大量獲利拿出來配發給股東,而不是用於再投資,為公司未來賺取更多獲利。如果現金殖利率要高,但又不能太高,投資人該如何挑選才好?台新投顧副總經理黃文清認為,有鑑於台股近來持續創高,「股價現在都漲上來,現金殖利率4%就算很高了。」
股息越高越好?參加除權息「填息」最重要!
黃文清提醒想要參加除息領股息的人,最重要的是「填息」,也就是除息後股價必須能漲回除息前股價,才能算真的賺到股息,否則就是「賺到股息、賠了價差」,如果除息後股價不漲反跌,則是「貼息」,「不只沒到股息,還賠了價差」。
為避免貼息或無法填息,黃文清提出六項「除權息選股建議」:
1.參考個股過往填息機率,機率愈高愈好。
2.參考過往填息天數,不宜過長。
3.搭配公司第三季及下半年營運基本面,有基本面後續股價才有上漲空間。
4.留意股價,若股價在除息前已先大漲,填息空間可能受到壓縮。
5.考慮流動性,建議挑選中大型股或交易量大的個股,以免日後變現性較差。
6.針對存股族,如果打算長期存股領息,建議挑選可穩定配息 公司,可參考連續配息年數、配息率等指標。
根據以上指標,我們從2024年第3季除息個股挖挖寶,篩選出現金股利殖利率高於4%個股,同時參考連續發放股息年數、法人認同營運動能的高股息殖利率、高填息機率的「雙高股」,包括超豐、鈺齊-KY、綠界科技、大江、統一證、廣積、漢唐、聯陽、聯詠、智易等。
2024高股息殖利率、高填息機率的「雙高股」
股號 | 公司 | 連N年發放現金股利(年) | 現金股利 (元) | 現金股利殖利率(%) | 除息日 |
---|---|---|---|---|---|
2414 | 超豐 | 23 | 2.5 | 4.03 | 尚未公布 |
9802 | 鈺齊-KY | 12 | 5 | 4.20 | 尚未公布 |
6763 | 綠界科技 | 5 | 18.2 | 4.20 | 2024/7/15 |
8436 | 大江 | 13 | 7 | 4.32 | 尚未公布 |
2855 | 統一證 | 7 | 1.32 | 4.37 | 尚未公布 |
8050 | 廣積 | 22 | 4.18 | 4.77 | 尚未公布 |
2404 | 漢唐 | 26 | 21 | 5.52 | 2024/7/12 |
3014 | 聯陽 | 12 | 8 | 4.48 | 2024/7/10 |
3034 | 聯詠 | 23 | 32 | 5.17 | 2024/7/10 |
3596 | 智易 | 17 | 7 | 4.32 | 2024/7/15 |
資料來源:CMoney 統計至2024/7/2
若想要參與除權息行情,建議投資人一定要把握幾個重要日期。「最後買進日」,指的是想要參與除權息,就要在最後買進日這一天進場買股;「除權息交易日」,指的是進行「除權」、「除息」動作的日子,這一天才進場就無法參與除權息,投資人務必特別留意。
免責聲明:以上資料僅供參考,投資人應獨立判斷,審慎評估並自負投資風險。
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