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開戶的時候,銷售機構都會請投資人填寫投資屬性問卷,以便了解自己是被歸類在「保守」「穩健」「積極」的哪個風險等級,才能申購相符風險報酬等級(RR值)的投資產品。
風險報酬等級由低至高,共分為5個等級:RR1、RR2、RR3、RR4、RR5。一般來說,保守型投資人可選擇接近RR1的商品;穩健型投資人可選擇RR1~RR4的商品,RR5為最高風險,適合承擔高風險以追求高報酬的積極型投資人。
00878 季配0.4元「這天」最後買進日
以「國民ETF 」國泰永續高股息(00878)為例,存股 達人股魚 在「投資嗨什麼」節目中建議是放在穩健類型。因為報酬率逐年增長,股息也不錯,最重要的是規模宜受益人數夠高。「00878受益人數已達118萬人,代表隨便去問都會有人跟你討論,很有安心感!」
2024年度第一季配息 ,00878將配發0.4元,是成立以來最高配息金額。 除息交易日為2月27日,想參與配息投資人的最後買進日為2月26日。
00922低碳轉型更具投資未來性
至於穩健型的00878該怎麼配對其他兩種類型的產品?股魚舉同家投信的產品來說明,列為積極型(風險等級RR4,屬於市值型ETF)的國泰台灣領袖50(00922)是可以列為考慮。
「它挑選市值最大的50大企業外,還加入低碳轉型的因子,也就比較有能力挑選到碳關稅影響比較小的公司,相對未來獲利比較有保障。」
00933B首配0.23元「這天」最後買進日
另外一檔是國泰10Y+金融債(00933B),股魚列為保守型(風險等級RR2),其選股機制首先是優先債,其次是排除有問題的CoCo債券(應急可轉債)與次順位債,「也就是說,它刪選出來的都是評級非常高的企業,如美國幾家最大的銀行都是其成分股。」
00933B這次將成立至今所累積的債息一次在2月配出,也就是要配出3.5個月,2月預估配發0.23元。00933B除息交易日為2月27日,想參與配息投資人的最後買進日為2月26日。
成長兼防守組合:00933B+00878+00922
總而言之,如果想領債息的保守投資人,可以選擇00933B,加上2024年是升息尾聲,一旦降息,債息跟資本利得都將兩頭賺;想收股息的穩健投資人,00878則是絕對納入投資配置的一環;至於拚資本利得的積極型投資人,市值投資是王道,「小資版0050」的00922是首選。
ETF名稱 | 代號 | 配息頻率 |
---|---|---|
國泰台灣領袖50 | 00922 | 一年會配息2 次 3 月和 10 月進行除息 |
國泰永續高股息 | 00878 | 季配息,每年2、5、8、11月 |
國泰10Y+金融債 | 00933B | 每月配息 |
製表/橘世代編輯部
免責聲明:以上資料僅供參考,投資人應獨立判斷,審慎評估並自負投資風險。
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