ETF 0050太貴難入手？3檔「0050親民版」必收藏！加碼存ETF小技巧

2023-10-18 16:23 文／橘世代編輯部

永誠國際投顧總監陳威良認為，ETF成立越久，隨著淨值不斷成長、股價也會越走越高，又有汰弱換強機制，適合中長期投資。圖／unsplash

台灣第一檔ETF 、元大台灣50（0050 ），被號稱「國民ETF」，資產規模將突破三千億元，2003年6月上市的0050，股價不可同日而語、歷史最高破150元，令許多熟齡存股族、小資族都難以入手，不過，分析師透露，市場上還有另外三檔推薦，可說是0050的親民替代版，分別是富邦台灣采吉50（006208）、富邦公司治理（00692）、元大台灣ESG永續（00850）。

0050也有親民版！3檔ETF如攣生兄弟

永誠國際投顧總監陳威良表示，0050是所謂的市值型ETF，買市值型ETF首先得考慮「規模大小」，因為關乎到流動性，市面上新成立市值型ETF不少，但絕大部分後起之秀，因規模還小、知名度、人氣不高，建議再多觀察一段時間。

若以與0050同為市值型ETF來說，「除了0050本尊，其孿生兄弟是富邦台灣采吉50（006208）」，另外，富邦公司治理（00692）、元大台灣ESG永續（00850）也可以考慮。」

他表示，ETF成立越久當然就隨著淨值不斷成長、股價也會越走越高，0050股價目前100多元，其次是富邦台50（006208）目前股價約70幾元，00692、00850目前都是3字頭的親民銅板價。那這3檔和0050有哪些差異？

陳威良分析，除了都是市值型外，第一、考慮流動性規模，這3檔都符合；第二、3檔的價格都較0050更親民；第三、後來才設計成立的ETF，有加入ESG原則，更符合現在全球趨勢。例如富邦公司治理（00692）跟元大台灣ESG永續（00850）這兩檔在過去3年的報酬率，的確表現都比0050還要更好，呼應現下符合ESG條件，公司治理好、績效好，股價表現也更為突出。

市值型ETF 「汰弱換強」安心持有

配息方面，陳威良認為，「通常市值型ETF更在意成長性，這3檔ETF的殖利率落在3~4%，相去不遠」，如果要進一步比較，可考慮是否對配息頻率較在意。他解釋，像0050、006208、00692都是半年配，00850則是從今年開始改為季配息，是目前市場上大家比較喜歡的趨勢，「如果對於現金流量有需求，那優先選擇00850。」

他表示，市值型一般來講不管是台灣或是全球市值型ETF，以歷史的數據回測驗證，時間拉長股價都是長期能夠往上，「因為ETF本身就有定期調整成分股的機制，等於不斷在汰弱換強」，公司業績好、股價成長市值放大，就有機會被納入，相對表現弱的公司就會被踢出，中長期是可以安心續抱。

存ETF小撇步避開重複、逢低買

至於怎麼買？陳威良說，「定期定額搭配單筆，單筆是指等到股價有明顯拉回或是股災的時候」，定期定額隨時啟動，如果單筆，以0050的數據來做範例，0050從2003年6月成立以來，總共有84次跌破半年線，跌破後續時間拉長看都是呈現正報酬，單筆進場或加碼等待明顯的回檔修正，「跌破半年線代表，也是跌破到中長期均線之下，代表跌幅已經很深，可以加碼。」

針對投資相關注意事項，陳威良認為，一、如果溢價率過高就不要追價，當實價偏離淨值如果超過0.5％以上就不要追高；二、避免資金的無效率或是過度重複。因為這些都是屬於市值型ETF，彼此的成分股有高度重疊，雖然不會完全長得一模一樣，但還是有重疊，建議從中挑選一個自己更熟悉、認同的。

其他類型ETF部分，不外乎是以市值型搭配高股息，或是搭配產業主題，像是AI、電動車等。他表示，市值型ETF來說，不管是0050或是親民版0050，大家一定持有台積電，而且一定都是第一大持股，所以本身已經是握有台積電股票有存股的人，建議可擇優、避免過度重複。