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存股該選ETF嗎?先看報酬率還是殖利率?6大熱門ETF比一比

存股該選ETF嗎?先看報酬率還是殖利率?6大熱門ETF比一比 圖/Shutterstock
存股該選ETF嗎?先看報酬率還是殖利率?6大熱門ETF比一比 圖/Shutterstock

最近社團或私下有很多人都在問,他有大約多少錢,可能是1~200萬,應該要怎麼投資?這個問題,如果一句話,直接說投哪一支,風險很高,因為市場一直在變化,今日之星明日會如何,誰也不知道!

那我們應該如何來挑選合適的標的呢?為了聚焦,這一篇我們就設定在高股息 ETF ,不一定適用於個股。

第一步我們要做的事,先去看報酬率 ,為什麼不是去看殖利率 呢?因為當報酬率低於標準時,殖利率高恐怕你也可能要放棄。以下我就做一些說明,本來是可以直接截圖,但怕不小心去觸犯到別人的著作權,所以,我整理出一些表格,細節還是去各大網站搜尋。本次數據內容擷取時間為2024/09/24,資料來源為moneyDJ網站。

由於高股息ETF的量非常龐大,我們就列舉幾支較熱門討論度較高的來看。本次列的內容都是發息滿一年以上的,有些未來可能關注的對象,就先不列入,給各位朋友自己做觀察。

我們直接看附圖,我做一些個人的解讀。

1.以現階段來看,表現最出色的是00915,00918,00713,如果你是半年前到一年左右買的,都是賺錢的。

2.0056,00929,00919,00878這幾支,這半年間表現較弱,但全年報酬率仍有20左右,有幾種情況下,未來可能要減持。

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(1)全年報酬率持續衰退,降到10%以下時,準確來說是降到比其年殖利率還低時,可能先減持。

(2)低報酬率持續半年以上,但市場上其餘的ETF並沒有這種狀況時,這代表的意義是:可能他的成分股目前是弱勢,但發行的投信,半年通常會更換成分股,都還無法提振,那某種程度便可以歸因於,成分股的選擇邏輯不佳,假如全市場的ETF,大家的狀況都半斤八兩,那就不要換來換去了, 反而不利!

3.因為存高股息的人,基本上還是要考慮殖利率的穩定性,假設某檔ETF報酬率高,但股息總是忽高忽低,之前00915及00918就是,可能因為發行時間不長,較不穩定,這幾季下來,目前似乎較穩定了!

所以,選高股息看完報酬率後,確定存它不會賠錢外,接下來就是看每季或每月發的股息,是否達到你的需求?

多少的年殖利率比較合適呢?這還真沒有一定的答案,早期在沒有平準金制度下,我會說:8%應該就差不多了,多發絕對會影響整體的報酬,但有了平準金後,只要他的發息,不影響報酬,便就沒問題。

結論:資產配置是較好的方案,重壓其中一檔,萬一發現衰退不是一時,將來股價低檔再轉換,勢必面臨損失,一般挑個3~4支當作核心持股,努力存個幾年,便會有所收穫的!

圖/泰北哥聊財經
圖/泰北哥聊財經

本文轉載自《泰北哥聊財經FB粉絲團》,原文為:如何選擇適合長期存股的ETF

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