「真的沒想到，這些年存下的積蓄，就這樣沒了。」高齡族群遭詐騙的案例層出不窮，是你我身邊經常發生的日常。
2025年超高齡社會將至，屆時每5人就有1人是長者，金融業如何透過「友善金融」、「公平待客」因應是重要課題。金管會與金融服務業者正積極打造友善場域，確保高齡客戶充分享有權利，能平等地使用金融服務，並確保財產安全。
即將或已經退休的您，完全理解友善金融及公平待客原則嗎？跟著《橘世代》一起深入了解，成為自身財富的最佳守門員。
失智是一個漸進的歷程，金融機構推出長期金融商品時，應該考慮到，當失智者已無能力來找你時，金融業要主動做很多事。面對一個失智人口愈來愈多的社會，台灣還有不少關鍵行動要趕緊追上。
銀髮族在規畫退休理財時，常遇到理專招攬詐欺、金融商品廣告不實、保險剝削等狀況，對銀髮族理財來說，恐是極大的風險，為了預防銀髮族權益受損，金管會已加強銀髮族的專案金檢。
詐騙集團行徑囂張，有時連銀行臨櫃人員防詐阻詐時也欲哭無淚，尤其當銀行員詢問客戶的大額匯款資金用途時，會遭民眾回嗆，「不讓我匯款就去客訴金管會」，令銀行員哭笑不得。因為金管會原本意在確保民眾權益的公平待客原則，反倒被詐騙集團扭曲作為「保護傘」。
金管會去年7月召開「本國銀行總經理第55次業務聯繫會議及表揚典禮」。金管會主委黃天牧致詞時提醒各銀行，面對多重風險因子的情境，各種風險不再侷限於舊有認知，且彼此交互作用，須做好隨時因應各種突發狀況的準備，應變能力或韌性將是銀行永續經營之關鍵，金管會針對防制詐騙提兩大做法，對於銀行違失案件，也提出四建議。
金管會去年在例行記者會上轉述金管會主委黃天牧在國銀總經理業務會報上的裁示指出，對於強化國銀打詐，主委提出兩大裁示，銀行局副局長林志局也表示，金管會正研議把詐騙列入公平待客評審的標準，最快2024年用於評核，因此，銀行在2023年的防詐績效，今年上半年送出績效時，銀行局將列入評核。
金管會召開國銀總經理聯繫會議，會中聚焦「防詐」業務。金管會主委黃天牧期盼各銀行可配置「適當資源」協助防詐，適當資源包括四大項，一、風控端強化制度與作業程序，提升防詐效能，二、資訊端精進軟硬體設備，包括運用新興科技，加強辨識與防詐詐騙及人頭戶。
金管會副主委蕭翠玲表示，主管機關推動友善高齡金融服務，在政策方面有四大方向，包括透過公平待客評核加分項目鼓勵金融機構提供適合高齡客戶的協助服務、建構金融業對待高齡者的自律規範、持續辦理教育宣導及督導金融消費評議中心協助高齡客戶等措施。
銀行公會財富管理委員會主任委員吳薏菱認為，銀行業與高齡者接觸時，「不能剝奪他的權利，應在他需要的時候提供適合的產品」，銀行內部須透過專業及與時俱進的內規調整與檢視措施，來公平地提供消費者所需的服務。
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