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老牌ETF 0050重大變故!分割「1拆5」有什麼優缺點?投資策略如何調整?

0050股票分割「1拆5」,有什麼影響?可以進場買嗎? 示意圖/Shutterstock
0050股票分割「1拆5」,有什麼影響?可以進場買嗎? 示意圖/Shutterstock

國民ETF 元大台灣50(0050 ),是不少投資人、存股族的心頭好,先是在2025年初宣布調降ETF內扣費用,引發市場投資人關切,二月元大更是出大絕招,準備將股票 進行分割,讓不少散戶投資人紛紛進場卡位要享受「分割」帶來的大利多。

圖/理財好聲音
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先了解股票分割是什麼?

股票分割(Stock Split),又稱股票拆股、股票拆分,是指公司將其每股票拆成多股,使股票數量增加,以降低股價,但總市值不變,股票分割的主要目的是讓股票有更高流動性,股價變的更親民,吸引更多投資人參與。

在美股市場上,有許多知名的企業進行股票分割,例如特斯拉(Tesla)、輝達(NVIDIA)及蘋果(APPLE)等。

舉例:假設某公司原本股價為1000美元,進行「1拆10」,投資人原本持有的1股會變10股,持有股數變成原本的10倍,則每股股價將只要100美元,整體價值並未改變。分割前後的總市值都是1000美元,但股價相對親民許多,有機會吸引更多投資人進場。

有分割,當然也有反分割。反向分割(Reverse stock split)則是希望透過整合提高股價,是股票合併的一種方式,將多張股票合併成一張,使每股價格上升,但總市值仍不變,避免成為市場中的「水餃股」。

股票分割對投資人有什麼影響?

•交易門檻降低:股價變低後,小額投資人更容易買入,市場參與度可能提升。

•增加市場流動性:分割後,由於股價降低,買賣雙方的成交意願提升,交易量通常會增加,市場流動性變得更好。

•心理影響與市場情緒:部分投資人可能會因為股價變低而認為股票「變便宜」了,導致短期內市場需求上升

股票分割對投資人的影響就僅是股價與股數的變化,原先的價值、報酬率並不會因此改變。

股票分割有什麼好處及壞處?

股票分割的好處

•降低投資門檻:讓更多投資人能夠參與,例如過去特斯拉和蘋果進行股票分割後,吸引更多散戶投資。

•提升市場流動性:拆股後,股票交易更活躍,增加市場流動性。

•提升市場關注度:企業進行股票分割後,通常會成為市場焦點,進一步提升投資人氣。

股票分割的壞處

•股價未必真的「變便宜」:股票拆分只是數量上的改變,基本面並未改變,價值依舊取決於公司財報與市場表現。

•可能引發短線投機:部分投資人可能趁著拆股炒作,導致短期價格波動加劇。

•股東權益未變:雖然股票數量增加,但股東持有的比例並未改變,實際收益仍取決於公司表現。

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股票分割前後,股價會漲嗎?

從過去美股的股票分割經驗來看,許多知名企業在拆股後短期內都曾出現股價上漲的「慶祝行情」。

•蘋果(Apple):蘋果最近一次的分割為2020年8月,拆股前股價大漲,顯示拆股的正面期待,蘋果的股票分割是歷年來的第5次,如果投資人在1987年至今未賣出,1股已經成224股。

圖/理財好聲音
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•亞馬遜(Amazon):1997年上市之後進行第四次股票分割。2022年進行「1拆20」,從近2500美元的高價股,拆分為125美元/股,也帶動當時股價一波反彈。

•特斯拉(Tesla):2020年「1拆5」股價大漲80%,2022年「1拆3」拆股後成功提升交易量,也讓更多散戶投資人得以參與。

•輝達(NVIDIA):2021年「1拆4」,股價持續走強。

•QQQ ETF:追蹤科技股的QQQ也曾進行分割,吸引更多資金流入。

短期來看,股票分割後的短期市場反應通常是正向的,因為交易量增加,投資人因股價的「變便宜」的錯覺,可能帶動買盤進場,進而股價升高。但從長期角度來看,真正決定股價走勢的仍是企業基本面。

股票分割後,0050可以買嗎?

三個思考點如下:

1.0050是台灣指標性的ETF,追蹤台灣前50大市值公司,涵蓋科技、金融、傳產等產業。相比於投資單一個股,0050能有效分散風險,避免個股表現不佳影響投資組合。比起單壓個股更能降低風險。就算其中幾家的企業表現不佳時,整體ETF仍可保持穩定。投資標的也具競爭力、長期成長性佳,避免個股踩雷。以長期性來看,0050仍是適合長期資本成長的好工具。

2.0050過去也因保管費及經理費較高,許多投資人轉向投資006208(富邦台50),但元大在2025年確定調降0050內扣費用,消息公佈當週受益人數大增4萬人,顯示市場對其仍具信心。

3.0050的股價近200元,門檻較高,分割後每股價格降約為39元,等於回到2003年前發行價。原本一張20萬的高價股,分割後一張僅約4萬元,相對於小資族來說,更容易入手。

0050的投資策略與建議

長期投資者

•股票分割不影響股票的內在價值,應關注ETF的成分股與基本面,而非單純因拆股而買入。

•0050追蹤台灣龍頭企業,長期仍具成長潛力,適合作為核心投資標的。

短期交易者

•市場對拆股的正面反應可能帶來短期漲勢,適合短線交易者利用「慶祝行情」操作,但需謹慎應對回檔風險。

定期定額策略

•若看好台股長期發展,可透過定期定額策略累積資產,拆股後更容易持續布局。

圖/理財好聲音
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0050是值得關注的長期投資標的

雖然說分割前及分割後的總市值不變,原本200元一張,就算零股交易也可以慢慢買,但零股的交易掛單量若不大,對買方或賣方都不好成交,因此分割後,對於希望降低入場門檻、分散風險的投資人而言,0050仍是值得關注的長期投資標的

0050分割的可能性引起市場關注,投資者不應過度關注分割本身,而應關注ETF的長期表現和自身投資目標和風險承受能力,謹慎評估投資決策。市場上還有其他ETF可供選擇,投資者可以比較不同ETF的費用、追蹤指數和投資策略,選擇最適合自己的投資標的。

理財顧問賴惠玲。 圖/理財好聲音
理財顧問賴惠玲。 圖/理財好聲音

本文轉載自《理財好聲音》,原文為:0050股票分割「1拆5」,有什麼影響?可以進場買嗎?

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