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台股在今(2023)年上半年衝高,ETF 買氣也很旺,統計規模前十大台股ETF,從前三名的元大台灣50(0050)、元大高股息 (0056)、國泰永續高股息(00878),每檔規模都在2000億元以上,第一名更衝上3415億元,就可清楚看出台灣投資人的偏好,「市值型」、「高股息」兩大主題最受到投資人青睞,高股息的配息的穩定配息,更吸引投資人目光,毫無懸念佔據五個名次。
人氣十大ETF 高股息、電子股主題最夯
財經作家「不敗教主」陳重銘分析,今年上半年AI題材火熱,「半導體、電子類股」受惠,因此台積電占比高的元大台灣50、富邦台50(006208)也受惠,今年以來漲幅分別為17%、28%,中信關鍵半導體(00891)也位居第八名。
另外,適逢除權息旺季,加上投資人對於配息的偏好,讓「高股息」也很夯,前十名熱門ETF有五檔與高股息相關,包括元大高股息、國泰永續高股息、元大台灣高息低波(00713)、富邦特選高股息30(00900)、群益台灣精選高息(00919)等。
群益台灣精選高息去年10月才上市,近日在公布年化配息率達11%後,吸引買盤進駐,規模衝上143億元,以黑馬之姿擠進第十名。
對於喜歡投資高股息的投資人,陳重銘建議,高股息ETF雖有固定配息,但不是穩賺,也有可能買在高點,「別領了股息賠了價差」,在布局時應該要觀察整體大盤走勢,避免追高。
元大台灣50上市20年 漲幅近2.5倍
觀察前十大ETF報酬率,今年以來都在17%以上,元大高股息表現最亮眼,達到28%;上市以來報酬率則是正負數都有,元大台灣50自2003年6月30日上市,20年來累積的含息報酬率約562%,表現最優。
但也有負報酬的富邦特選高股息30、中信關鍵半導體。而在股息表現上,近期各投信業者陸續公告配息,元大高股息本次改為季季配,宣布發放1元股息,元大台灣50今年來配息4.5元,富邦台50則配逾1.35元。
退休族選高股息 儲備現金流
退休族、小資族不同世代該如何挑選ETF、注意事項?陳重銘指出,退休族通常資金較多,建議可投入較多比重於高股息標的,打造穩定現金流;而財力不多的年輕世代,股息不是重點,賺取資本利得擴大資產才是重點,建議投入市值型產品,但要注意漲跌風險。
針對許多投資人會猶豫手上標的上漲,是要賣出賺價差,或是留在手上持續領息的猶豫,陳重銘建議,若決定賣出賺取資本利得,獲利可以投入高股息標的,賣出的資金則再繼續挑選適合標的,繼續讓錢滾錢累積資產。
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