股債強強防護 雙收益打造退休好體質

人口老化的速度有多快,準備退休金的腳步就要有多積極!想營造踏實安心的退休生活,關鍵在於財務規劃的靈活度與完整性。

退休通常代表不再有固定的薪水收入,因此,擁有充足的資產當靠山,並且活絡資金,就顯...

退休通常代表不再有固定的薪水收入,因此,擁有充足的資產當靠山,並且活絡資金,就顯得格外重要。 圖/富蘭克林 提供

富蘭克林投顧建議,今年投資市場氣氛佳,理財不必過度保守,精選股債標的所調和而成的月收益平衡型基金,既保有股票部位的積極進取股價成長的空間,也能透過高殖利率債券,提高配息收益機會,不管是將屆退休欲取代每月薪水收入或還在為生活打拚,打算以配息金做為再投資的本錢,這類型的基金皆能滿足。

疫後商機有4D 鎖定美國與新興市場雙收益型基金

富蘭克林歸納出4D投資策略,帶投資人掌握中長期成長的潛力、產業補漲行情,也讓牛年成為後疫情時代加速儲備退休金的好時機。

而4D趨勢題材,可在美國和以亞洲為首的新興市場裡一一發掘,建議可從美國股債平衡和新興市場月收益型兩大類型的基金入手,更能全方位囊括箇中商機。

雙收益策略分進合擊 領息讓退休變踏實

走過疫情,更讓人體會到唯有做好準備,才能面對突如其來的變動,而打點退休後生活也是如此,富蘭克林表示,退休通常代表不再有固定的收入,例如薪水,因此擁有充足的資產當靠山,並且進一步活絡資金就顯得格外重要。

4D趨勢可謂是市場中長期投資主流,正適合以股債並進的雙收益策略一舉掌握資本利得和債息的雙重機會,進行退休規劃。無論是美國或新興市場月收益型基金,藉由佈局高收益債、新興國家當地債,有望分享相對較高的收益,根據統計,兩類債券的平均殖利率都有4%以上的水準(註),對已退休的熟齡族而言,藉由佈局兩大平衡型基金,每月收進口袋的配息,就是讓生活更安定無虞的重要來源。

還在工作崗位打拼,想活絡財庫的朋友,若養股讓您不時心慌慌,用雙收益策略養基金,相對穩當樂活,一方面把握住股市向上行情,一方面也有債券部位平均整體波動和帶來定期配息,可攻可守,讓退休理財更有穩健依靠。現在富蘭克林亦推出配息型基金0手續費的限時優惠活動,詳細資訊可見官方網站

資料來源:富蘭克林投顧 整理

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