2024上半年最熱10大ETF盤點！「這題材」下半年潛力大，吸投資人卡位

台股在今(2024)年上半年衝高，隨之帶動ETF買氣，統計規模前十大台股ETF，從前三名的元大台灣50（0050）、元大高股息 （0056）、國泰永續高股息（00878），每檔規模都在3000億元以上，第一名更0050更超過4,000億元，不難看出台灣投資人的偏好，「市值型」、「高股息」兩大主題最受到投資人青睞；下半年降息機率大，「債券型」ETF也吸引投資人搶進。

2024規模前10大ETF排名

資料來源：陳威良提供，統計至2024/7/16

永誠國際投顧總監陳威良分析，從ETF規模的排名可以看出來，以台股為主的ETF仍然是台灣投資人的心頭好，因為相關標的大家比較熟悉，而且有一定的歷史，過去的績效讓大家嚐到甜頭，大家會勇於將資金投入。

如果用宏觀角度看，跟今年股市大多頭也有關，今年的台股其實不斷創歷史高，加上現階段按照主計處預計，今年年底整個台灣超額儲蓄達到2.4兆新台幣，創下歷史新高，「顯示國內資金充沛，基本面強勁，加上股市大多頭效應，賺了錢大家會產生財富效果，賺了更敢再投入，種種因素壯大台股的投資規模」。

此外，另一細部原因是，0050坐穩ETF冠軍寶座，主因有近五成比重放在台積電（2330），因為台積電股價今年一路創新高，台積電是最大功臣，現在一張要一百萬元以上、千元身價，對很多小資族來說，可能無法直接買台積電，但透過0050可以達到間接參與的效果，價格上比起台積電親民很多。

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高股息ETF搶眼 月配息吸高人氣

陳威良認為，上市櫃股票越來越多，選股犯錯率高，但如果買進ETF犯錯率是極低，「就算不太會選，買賣點抓得不太精準，都可以透過分批進場，或定期定額策略，就算買貴也不會買錯」。不論市值型或高股息ETF，所有掛牌有一段歷史以上的市值型跟高股息ETF，全都是百分百正報酬，造成大家勇於買進。

觀察前10大ETF，除了高股息ETF，有一檔科技型ETF復華台灣科技優息（00929）也入榜。陳威良說，科技是台灣最強的產業，關係到未來AI新世代，科技業扮演AI的軍火庫，所以仍是主流地位不變，00929的產品特色之一，鎖定科技股投資。

另外，00929是高股息ETF中首創第一檔月配息，比起其他月配息的高股息ETF在資歷上成立較久，「多頭下越早成立帳面上累計的資本利得越多，配息的實力跟底氣也更強。」

降息機率大 債券型ETF有潛力

這次債券ETF佔據第4、7、9、10名，陳威良分析，以往來講，債券是資產配置裡面不可或缺的要角，但是像是高資產人士的配備，如果直接買債券，相對投資的門檻比較高，但是近幾年國內投信也發行非常多的債券ETF，而且新成立的基金其實都是銅板價，吸引更多投資人也開始接受這類商品。

除了產品認同度，很重要一點是「時機點」，自從去年聯準會停止升息過後，市場就開始期待會進入降息循環，很明顯債券的投資不變的定律，「當利率下滑債券價格就會上漲」，每隔幾年只要進入降息循環啟動，債券的資本利得就是投資人的送分題，除了可以在等降息的時候領配息，一旦確立降息後可以賺價差，雙頭轉，風險又比股票小很多，不論是公債、公司債都吸引市場買盤進駐。

並非穩賺不賠！投資ETF2大重點提醒

針對投資上的注意事項，陳威良表示，當市場情緒比較樂觀的時候，很多人會不計較價格去追買，導致ETF市價高過淨值，形成「溢價現象」，一旦溢價就建議大家不要盲目的追搶。

買進任何一檔ETF之前，第一、一定要注意溢價率情況；第二、很多配息產品，不論是高股息、債券型，配息率吸引投資人，終究來說，配息是否真的能賺到？而非左手換右手而已，其實該觀察是否有完成填息，「總報酬率往往比殖利率的表現更為重要。」

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