2026ETF投資規劃！市值型、高股息選哪種？退休族再推1基金：賺30%獲利

每年到年底時，還是需要做一些今年的檢討及明年的計劃。這一兩年AI的發展，讓台灣的股市 一面倒，跟AI相關的公司雨露均霑，傳產及其他產業，發展有限，有的甚至於相當艱難。

不知仍有工作的大家，這一年來工作是否順利？因為我已經退休了，對於目前商業上的活動，倒不是很清楚！不過，在路上或是自己住的社區，隨便一看，到處都是雙B汽車，且都還是很新的，不僅懷疑，大家到底都怎麼賺錢的，這麼厲害。

最近一些財經專家解讀美股數據，非農就業失業率創新高，但S&P500卻創新高，有一說是：AI取代了部分人力，可是AI造成多的人力怎麼辦？這也是未來要考慮的社會問題，畢竟很多人失業，那社會福利好的國家，可以照顧這些人，那很多國家，就會產生一些對社會不滿的分子！例如：台灣前些天的捷運隨機殺人事件。

話歸正題，以目前來看，明年可以做什麼樣的投資分配呢？先來看一下，我前幾個月開始投資的一些標的，目前情況如何？

1.主動式ETF ，最近因為AI獲利受到質疑，其實，現階段硬體仍在擴充，硬體相關的廠商，獲利仍穩定，主要還是軟體廠商，在推廣階段，很多仍部分不收費，故造成一些投資金主的疑慮。

可以從數據來看，以美股幾大巨頭為投資標的的00757，這幾個月的數據就明顯落後，明年可能就不宜只壓這些個股了！那是否一些資金就會外流到中小型股？

會，但多少很難說，因為冷不防會因一些經濟變數，大家又往大型股靠攏，平均配置可能會是比較穩妥的方式。

以台股來說，2025年市值型的績效，是穩壓高股息 股(中小型居多)，也就是市值型肉吃了湯也喝了，什麼都沒留下，2026年高股息應該是一定有湯喝，至於能不能搶到肉吃，要看一下後續的發展，但應該不至於比2025年差。

因為這些原因，會建議有一定比例的主動式配置，不管是主動式ETF或基金，因為他比較能因應市場的變化而調整，當然，並不是永遠都是這樣，只是這幾年的趨勢，這樣操作比較有利。

今年下半年，有兩個較大的投資斬獲，一個是黃金基金投資，單筆的跟定期的都有超過30%獲利。

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另外一個是主動式ETF投資，個人投資主動式績效參考，以定期加上單筆批次投資，不含息報酬率的部分，投資時間是下半年陸續批次買入，因為不是單筆，所以，績效不會像標準數據這麼亮眼，僅供參考如下：

(1)00980A：9.74%，從7月陸續投資，定期定額較多。此檔相對其他主動型ETF來得穩定，但漲幅也不太大。

(2)00981A：17.57%，8月開始投資，這檔非常會漲，但也要小心跌幅可能較大，建議搭配就好，不要貪心全壓這檔。

(3)00982A：10.08%，11月開始投資，這一檔我本來沒進場，後來買入後下跌幅度常常過大，雖然也很會漲，發現若與00981A相比，就選前者就好，比較穩定一些，所以，這檔我僅留下幾張而已。

(4)00984A：4.45%，這檔漲幅是相當少的，但我的張數倒是不少，我把它定義成有市值型保護的高股息ETF，如果高股息不錯時，相信能有一定穩定的報酬及現金流，如果高股息低迷但市值型還不錯時，至少績效拉一點回來，不會太難看。希望在穩定的成長中，提供現金流。

(5)00985A：13.39% 投資時間7~12月，這檔相當穩定。

2.市值型這幾個月雖然比主動式遜色一點，且也有波動，但仍維持一定的成長，目前仍是納入定期，當長期投資。

3.高股息：這一兩個月高股息略有成長，不再像一年來的狀況，在AI上漲到一個階段，高檔受到泡沫質疑時，當然就會有一些資金陸續流出，中小型股就有機會表現，高股息明年應該會有一些機會表現。

4.債券，若股市一直起起伏伏時，有時債券就有支撐的力道，但必須台幣不升破31元，那價格穩定下，本金不會縮水，息照領，若以非投等債來說：7~7.5%左右的息，目前看來是資金暫留，不錯的選擇。

若要投資債券，00953B或00945B可以考慮，若是考慮基金，路博邁ESG新興市場債券基金T月配(台幣)，也可以考慮，息比較高，且報酬看起來比較高，債券有匯率問題，要投資前要考慮。

總結：

年底前可以作幾件事：

1、根據目前手上有的股票，基金或債券，預估明年在不加碼的情況下，股利有多少？

預估明年有多少現金流，是否滿意？不滿意應該如何調整？

2、從去年手持股票的經驗，檢查有沒有該淘汰的股票，然後自己回答理由。

3、若有淘汰，那是用剩下股票繼續加碼，還是找尋新目標取代汰換的股票？

#以上為個人投資經驗分享，非投資建議，虧損需自行負責

本文轉載自《泰北哥聊財經FB粉絲團》，原文為：明年策略的訂定及計劃

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