疫後有感投資 股債雙收益 月領息有感

如果是領息又想把握股市行情,不妨再積極一些,布局具補漲空間的美國價值型循環股或新...

如果是領息又想把握股市行情,不妨再積極一些,布局具補漲空間的美國價值型循環股或新興亞股的月收益平衡型基金,讓股票資產帶頭衝刺基金績效與孳息效益。 圖/富蘭克林投顧提供

全球股市經歷一年的大漲後,都來到高檔,居高彈性調整投資,可讓財務規劃更健康且有效益。富蘭克林投顧建議,面對市場多波動,可加入一定比重的債券資產,結合美股多頭氣勢未減、新興亞股補漲來勢洶洶,能兼顧資本利得與配息收益的美國股債平衡型、新興市場月收益型基金「雙收益投資策略」,既可瞄準利基所在,還能藉由每月領息,增強理財自信,貫徹致富計畫。

優勢投資 月領息有感

富蘭克林表示,新冠疫苗開始普及施打後,全球經濟可望趨熱,和景氣連動較高的美國高收益債,以及具備轉機題材的新興國家當地公債,都擁有高殖利率優勢,據統計,美國收益債及新興國家當地公債的殖利率都在4%以上*,保守型的領息一族可適度提高持有部位,並作為固定收益資產的核心標的。

如果是領息又想把握股市行情,不妨再積極一些,布局具補漲空間的美國價值型循環股或新興亞股的月收益平衡型基金,讓股票資產帶頭衝刺基金績效與孳息效益。

雙收益策略齊享股債雙利 圖/富蘭克林投顧提供

雙收益策略齊享股債雙利 圖/富蘭克林投顧提供

股債雙收 穩健策略成定心丸

理財想兼顧風險與報酬,每月領息的「月收益型基金」不僅能滿足理財目標,也增加投資過程的樂趣。尤其是退休族,需保有投資過程的安定感及財富永續,因此富蘭克林建議,基於當前美股及新興股市氣勢仍佳,領息族不必過度保守,可考慮加入債券元素的收益平衡型基金,如穩定月收益型基金、新興市場月收益型基金等兩大收益新星,既可滿足月配息的穩健需求,也可嘗到股票多頭時期的漲勢,又有債券部位作為防禦後盾,讓穩健的雙收益策略成為投資理財定心丸。現在配息基金在富蘭克林線上投資平台亦有免投資手續費之優惠,僅到三月底,詳情可洽官方活動網站

資料來源:彭博資訊,2021/01/31,取ICE美銀美林債券指數為例。基金持債之到期殖利率不代表基金總報酬率或配息率。新興國家除了殖利率表現外,請考量所投資當地債券之相關風險,如匯率風險、信用風險及流動風險等市場風險。

本文由富蘭克林證券投顧提供,基金專線0800-885-888。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本基金較適合投資屬性中風險承受度較高之投資人,投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重,投資人應審慎評估。本基金之主要投資風險除包含一般固定收益產品之利率風險、流動風險、匯率風險、信用或違約風險外,由於本基金有投資部份的新興國家債券,而新興國家的債信等級普遍較已開發國家為低,所以承受的信用風險也相對較高,尤其當新興國家經濟基本面與政治狀況變動時,均可能影響其償債能力與債券信用品質。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站,投資人可至本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本基金進行配息前未先扣除行政管理相關費用。本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話:﹝02﹞2781-0088 傳真:﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw

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