保單理財
【壽險變現金 02】我需要每月4萬維持退休生活，如何評估「保單活化」效益？
隨著國人的平均餘命不斷延長，我們正面臨長壽造成的3大經濟風險：1. 退休金問題：退休生活需要穩定的現金流入2. 醫療費用增...
2021-09-21
【壽險變現金 03】「保單活化」就是把錢從左口袋移到右口袋，會有損失嗎？
保單活化是一個選擇的權利，選擇時可以從自身的「需求面」和「效益面」整體考量。一般而言保單活化有兩大優點，但CFP國際認證理財規劃顧問廖一聰...
2021-09-21
【壽險變現金 04】最容易漏掉的評估點！保單活化可能讓你多繳「稅」
保單活化是為了過好自己的退休生活，不要造成家人負擔，但卻可能忽略了「稅」的問題會影響家人。由於保單活化是功能性契約轉換，從傳統壽險型保單，...
2021-09-21
【壽險變現金 05】用「保單」養老？解約、借款、活化 條件比一比
高齡化時代來臨，面對「長壽風險」造成的資金缺口，保險上常見的資金活化方式包括：保單解約、保單借款、保單活化，政治大學風險管理與保險學系主任...
2021-09-21
【投資型保單04】搞懂投資型保單5大費用
「用保險來做理財規劃」，不少保險顧問會建議民眾這麼做，但是理財跟保障如何同步呢？投資型保單就成為主要工具，但為什麼有人可以安心領錢、有人卻...
2021-06-29
【貸款陷阱02】保單借款篇(上)：跟保險公司借錢，如何挑對保單
台灣的投保率可說是全球最高，其中不少民眾手上的保單多是以儲蓄為目的投保。老張手上的保單也不例外，因為聽到業務員說到「保本」、「變現方便」等...
2021-05-18
