年關將近、進入尾牙季，不少人領到公司的年終獎金 ，但也有人不靠老闆，利用投資為自己發一筆厚厚的年終獎金！進入2021年，台股大盤漲了6.58% (統計至1/27)，但被動式投資的ETF 漲勢更加凌厲，表現最好的ETF漲幅超過2成。市面上200多檔ETF該怎麼挑？本篇為你詳細整理，ETF投資的必知眉角！
ETF今年來漲幅前10名
| 代號 | ETF | 今年以來報酬率 |
|---|---|---|
| 00753L | 中信中國50正2 | 28.58% |
| 00665L | 富邦恒生國企正2 | 19.04% |
| 00650L | FH香港正2 | 16.36% |
| 00631L | 元大台灣50正2 | 16.11% |
| 00881 | 國泰台灣5G+ | 15.48% |
| 0052 | 富邦科技 | 15.29% |
| 00752 | 中信中國50 | 14.77% |
| 00685L | 群益臺灣加權正2 | 14.57% |
| 00663L | 國泰臺灣加權正2 | 14.41% |
| 00715L | 街口S&P布蘭特油正2 | 14.22% |
資料來源：CMONEY，統計至2021/1/27
觀察今年以來表現最佳的ETF前10名，全部績效都超過10%，第1名的中信中國50正2 (00753L)報酬率高達28.58%，短短1個月強漲近3成，表現最強勢。值得留意的是，10檔ETF中有7檔都是正2的ETF，槓桿型ETF在倍數加乘下，績效更突出；但提醒投資人，若趨勢反轉，槓桿型ETF跌幅也會相對劇烈，投資時要更加注意。
投資ETF前 先摸清楚它的底細
說到ETF，大家一定最先聯想到老牌的ETF，例如0050、0056等，但你真的知道ETF是什麼嗎？其實，ETF是「指數股票型基金」，這是一種由投信公司發行，用來追蹤、模擬或複製標的指數績效表現，並且在證券交易所上市交易的一種開放式基金。
以元大 S&P 500 ETF(00646)來說，就是追蹤美國S&P 500指數表現的一檔ETF；而富邦NASDAQ ETF(00662)追蹤的當然就是美國那斯達克指數。市場普遍認定ETF是一種「被動投資」，它的特色建立在不妄想打敗市場，而是以追蹤「標竿指數」為績效目標，藉由指數漲跌反應整體市場的趨勢。
ETF怎麼挑？3個口訣：追蹤誤差小、溢價小、成交量大
在了解ETF的特性後，若想要提高ETF的投資勝率，可以把握以下3個口訣，追蹤誤差小、溢價小、成交量大。首先，由於手續費、交易稅、經理費及管理費等內扣費用，會讓ETF報酬與指數表現有落差，因此應該挑選內扣費用低的商品，較不容易產生追蹤誤差。
此外，因為市場上籌碼充足程度不一，ETF可能出現折價或溢價，用最簡單的概念來理解，折價就是撿到便宜、溢價就是買貴了，所以應該挑選溢價小的產品。
統一FANG+經理人袁永騰建議，溢價超過1%就不該買進。理論上ETF市價與淨值應該相當接近，但可能因市場供需而有差異，想掌握投資標的是否為合理價格，投資人可在證交所和櫃買中心網站，在交易時間內查詢「即時預估淨值」。
最後，ETF投資與股票相近的一點是，如果成交量大代表流動性好，投資人在出手前應該觀察ETF商品過往的成交量表現，能買得到、也賣得掉，才是能幫助你獲利的好商品。
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