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存股族多賺3%又節稅的秘訣!搶賺股票出借財 專家曝完整「借券教戰守則」

把股票借給別人就能賺到錢?看存股專家股魚介紹「借券」的操作模式與節稅優點。 示意圖/Canva
把股票借給別人就能賺到錢?看存股專家股魚介紹「借券」的操作模式與節稅優點。 示意圖/Canva

一頭牛可以扒幾次皮?其實可以扒很多次皮,如肋眼、菲力、沙朗等,而且扒的方向不一樣,賺的錢也不一樣。

存股 專家股魚 「投資嗨什麼」中表示,如同在如同證券市場投資的時候,一般人只會想到賺現金股利(如同菲力)跟實現價差獲利(如同沙朗),但如果是長期投資的話,還有一層皮可以扒——雙向借券 (如同肋眼)。

什麼是雙向借券?

「雙向借券」就是把你手上的部位借給別人(通常借走的人都是要去放空),並在過程中賺到一點點錢。至於借券的費率的制定方式,是根據該成分股在市場上的熱門跟稀缺的程度。「一般費率可能會落在0.5~7%,甚至有到13%以上,但以3%以下最為常見。」

不同券商功能不一樣,有些券商是幫你做自動借券,也就是自己提供想借出的個股或ETF ,如果有人要的話就會自動撮合借券人;還有一種是你自己指定某一檔個股或ETF,以及費率、出借時間的「手動借券」(需手動設定)。

由於雙向借券是以券商作為撮合平台,因此券商的規模會影響借券成功率,「當然借券也需要付給券商的手續費。」

股票 出借模式

除權息、報稅會影響權益嗎?

有網友問:「ETF借券後,要是遇到除權息需不需要提前Call回?若不Call回的話,原本配息 的權益怎麼辦?」股魚說明,借券有權益補償機制,假設原本你有10張,有5張在你手中參與除權息,另外5張借給別人,等同別人拿走你除權息權益。「當別人還券的時候,他要連同幫你領的部分,全部都還給你。」

至於所領到的權益補償如何扣繳所得稅?「這時候要看它回來的項目是什麼?一種情況借券後且借券人參與除權息,這屬於『股利所得』要課稅;另一種情況則是借券後且借券人除權息前賣出,這屬於『證券交易所得』不必課稅。」

換句話說,如果你借券給別人,就有可能讓手中原本要課稅的「股利所得」,變成不必課稅的「證券交易所得」,就產生了節稅 效益。

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