打造穩月現金流 積極防疫不用愁

疫情底下百工百業受到影響不小,倘若之前有投資理財習慣且資產配置中又帶有穩定配息機制標的之民眾,每月仍保有一定現金收入,生活相對安心。富蘭克林投顧表示,外在環境變動大時,一檔具有月配息、股票債券兼備的美國平衡型基金,藉著彈性調整投資組合的內容,可望靈活應對挑戰、把握資產彈升關鍵,積極防疫穩健創造財富收益。

圖/shutterstock 提供

圖/shutterstock 提供

接招高波動 基金表現證明選股能力很重要
觀察今年以來產業輪動,領先群交棒給價值股,包括金融、能源、公用事業等均展現補漲氣勢,在如此類股風格切換下,富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)是國內核備之美國平衡型基金中唯一聚焦於該類股的基金,經理團隊擁豐富應對景氣循環經驗,去年中即率先逢低加碼佈局,同時對於有創新題材加持、具中長期利基的成長股,例如科技、醫療股也去蕪存菁後納入配置,強化股票部位攻守兼備的效益,精準把握住去年底迄今價值循環產業的起漲行情,並反應在績效表現上。

股票配置三足鼎立 聚焦價值補漲、掌握趨勢成長

資料來源:富蘭克林坦伯頓基金集團,截至2021年5月底,包含股票及可轉換證券,考...

資料來源:富蘭克林坦伯頓基金集團,截至2021年5月底,包含股票及可轉換證券,考慮現金。 圖/富蘭克林 提供

防疫有作為 美國平衡型基金股債雙收
以當前市場情勢來看,股票資產精選估值較為合理的類別,特別是長期企業基本面穩健卻一時被低估之標的,隨著疫後生活漸返常軌、經濟活動趨於活躍,受惠於景氣復甦的循環性產業仍大有可為且有股利可期;債券部位的參考的指標應包括側重具有違約率走低、息收優勢及短存續期間的高收益債及高評等的投資等級債,以爭取更高的收益來源。

景氣、通膨牽動聯準會政策走向,擔心波動者,必備美國平衡型基金為核心配置,借重其平均波動性低於股票型基金,又能在較低的波動下擁有穩定收益的機會,是下半年基金防疫投資組合中,穩健不失積極的最佳配置。

富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)績效表現(%)

本文由富蘭克林證券投顧提供,基金專線0800-885-888。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本基金較適合投資屬性中風險承受度較高之投資人,投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重,投資人應審慎評估。本基金之主要投資風險除包含一般固定收益產品之利率風險、流動風險、匯率風險、信用或違約風險外,由於本基金有投資部份的新興國家債券,而新興國家的債信等級普遍較已開發國家為低,所以承受的信用風險也相對較高,尤其當新興國家經濟基本面與政治狀況變動時,均可能影響其償債能力與債券信用品質。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站,投資人可至本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本基金進行配息前未先扣除行政管理相關費用。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號|台北市忠孝東路四段87號8樓|0800-885-888|http://www.Franklin.com.tw

FB留言
udn討論區