保險規劃

【無子老後理財術02】幫老後「健康的自己」跟「生病的自己」打算

沒有子女的退休金準備,首重自給自足,退休之後會分成兩個階段,一個是自己能健康自理的時候、另一個則是無法自理的時候,面對這兩種狀況,應該如何...

2021-04-06

【無子老後理財術03】沒孩子的人要懂3個保險觀念:一次給付+按月給付+壽險

無子女的退休族,最擔心的就是生命到最後階段,需要被醫療照顧時,資金卻不足,尤其要特別要考量大筆的醫療開銷。CFP國際認證理財規劃顧問王琦惠...

2021-04-06

【離婚財產分配 05】離婚分產常見3大問題:房地產、保單、債務

志華跟佩芬離婚時,兩個人忘記將保單的受益人調整。沒想到,多年後佩芬因為一場意外事故身亡,結果由前夫志華領走了壽險保險金,引發雙方家庭紛爭....

2021-03-09

【保費省錢法01】繳保費前必知的3大眉角

張爸爸因為保險業務員推薦,這兩年陸續買了4張保險,包括壽險、醫療險、儲蓄險、年金險,每年要繳保費超過20幾萬,壓力不小。最近張爸跟朋友聚餐...

2021-02-23

【保費省錢法02】繳費前教你看懂保單計費方法

一般人看到保費時難免心裡會產生這樣的疑惑:「我朋友之前也買了這張一模一樣的保單,但為什麼他的保費比我便宜?」保費到底是怎麼算的?基本上保費...

2021-02-23

【保費省錢法03】繳保費用刷卡、銀行扣款,哪個更省?

保險能提供個人保障、抵禦風險,有一定的重要性,但對保戶來說,繳保費總是讓人心疼,能省則省是最好的。但到底要怎麼省保費呢?首先,是要善用正確...

2021-02-23

【保費省錢法04】月繳比較輕鬆?錯誤觀念讓你破財囉!

上一篇教大家運用銀行扣款和刷信用卡省保費的方法,可以享受1%到1.88%不等的折扣,是否十分誘人呢?這篇會教大家第二個小撇步,那就是調整你...

2021-02-23

【保費省錢法05】保單也能團購?3種實用方法省更多

有句話說,團結力量大,這句話用在保險上,也是可以套用的,透過團體的力量,讓保費省一點、少繳一些保費。這種省保費的方式,就是透過「集體彙繳」...

2021-02-23

【跟理專打交道02】理專或保險員最愛推這3款商品 真的適合你嗎?

理財與保險是每個人一生中都避不了的功課,在還沒有發展出自己的一套操作心法前,想必大家都會想到「讓專業的來」,找上理財專員與保險專員這些專家...

2021-02-09

【跟理專打交道04】退休在即,我的「保單健檢」應該怎麼做?

對橘世代來說,身邊有值得信賴、且專業的理專或保險員的話,在兩種情況下,也就是「保單健檢」與「資產傳承」時,將特別受用。以下兩篇功略分別說明...

2021-02-09