資產配置

【帳戶準備學03】分配帳戶對你的3大好處,好方法,不做嗎?

打開皮夾有些人滿滿的提款卡、信用卡,隨便都有7、8張,但你真正使用的是否永遠是那1、2個銀行帳戶呢?對於滿手帳戶的人來說,不妨將手中的帳戶...

2021-01-27

【帳戶準備學04】用「隱形帳戶」預防人生不測風雲

人生中,總不免會有風險存在,例如,經濟面的風險,如金融海嘯或是疾病類的風險,如新冠肺炎,都造成全球經濟動盪,造成許多人突然面臨失業的狀況。...

2021-01-27

【帳戶準備學05】記帳好麻煩?推薦2款APP養成理財好習慣

理財步驟,第一步就是要掌握自己的生活開銷。事實上,現在市面上有各式各樣的記帳軟體,這些工具可以有效幫助我們記錄各項開銷,以釐清生活中到底需...

2021-01-27

【孩子留學教育金02】準備孩子百萬留學金 4原則循序漸進

曾經籌錢讓孩子出國念書的人,可能都有過這樣的經驗:怎麼才一轉眼又到匯款時間了,而且每一次匯出去都是幾十萬台幣起跳,壓力實在不小!籌備子女出...

2021-01-20

【孩子出國教育金03】拚百萬教育金 理財規劃股+債+保

準備子女出國教育金,從中長期角度如何進行理財配置?一般家庭常見的理財工具主要可以分三類:股票基金、債券基金、保單,由於這幾類投資商品容易買...

2021-01-20

【孩子留學教育金04】高風險=高報酬?選對投資方法 穩穩送孩子出國

當我們有了一個中長期的理財目標,例如幫子女存一筆出國教育金,在這麼多投資工具中應該怎麼選呢?CFP國際認證理財規劃顧問廖一聰提供三個建議:...

2021-01-20

打造財務安全網 專家:檢視五問題+三階段

富蘭克林投顧副總經理羅尤美表示,建構老後資金的財務安全,要先全面檢視自己的真實財務狀況,重點包括:約定目前淨財產(扣除所有貸款、借款等負債...

2021-01-20

【40+退休注意事項01】提早退休,3件事你準備好了嗎?

你能想像40歲或45歲就離開職場、享受退休人生嗎?很多人都夢想提早退休,但這當中有哪些風險或該注意的事,你真的知道嗎?專家提醒,想要提早退...

2021-01-20

【40+退休注意事項02】早退早享受?你有退休迷思嗎?

你想要中年就提早退休嗎?那先檢視看看,你對「退休理財」是否有錯誤的迷思?先有正確觀念,才不會「財愈理愈歪」。想要安穩的提早實現退休夢,記得...

2021-01-20

【40+退休注意事項03】複利滾存靠這招 助你提早退休

在貿易公司擔任經理的陳先生,年輕時日夜打拚,現在終於有一番事業,卻也發現身體大病小病不斷,45歲的他思考著是否該提早退休,養好健康並陪伴家...

2021-01-20