投資型保險

【投資型保單01】退休族適合買投資型保單?

隨著2020年保險新制登場,過去的人氣王「儲蓄險」保費變貴,市場上熱度也逐漸消失,取而代之的是投資型保單異軍突起,成為竄出的黑馬。一談到投...

2021-06-29

【投資型保單02】感覺好複雜?拆解投資型保單,一看就懂

談到投資型保單,很多人第一個反應就是:「它好複雜哦!」對的,跟傳統大家熟知的壽險、醫療險或儲蓄險相比,投資型保單在結構上相對複雜的多,但複...

2021-06-29

【投資型保單03】類全委、附保證?用白話文搞懂這些投資型保單

投資型保單種類多元,常讓門外漢搞得一頭霧水,除了簡單從「是否具有壽險保額」來區分投資型壽險與投資型年金2大類商品外,其實也還有更多種投資型...

2021-06-29

【投資型保單04】搞懂投資型保單5大費用

「用保險來做理財規劃」,不少保險顧問會建議民眾這麼做,但是理財跟保障如何同步呢?投資型保單就成為主要工具,但為什麼有人可以安心領錢、有人卻...

2021-06-29

【投資型保單05】橘世代買投資型保單,不可不知的3件事

65歲的阿月姨今年退休,保險業務員特地來家中敘舊,並認真分析「在低利率時代,理財應該更靈活,像是投資型保單是不錯的選擇。」但身邊的朋友有不...

2021-06-29

買儲蓄險來養老好嗎?這招創造現金流

過去老一輩都認為,「退休生活靠政府就好了!」但政府的退休金制度已經褪去了原有光環,像是勞保、退輔等政府退休金,已面臨入不敷出或是可能破產,...

2021-06-04

「投資型保單」賺錢了嗎?這步沒注意小心逃漏稅!

報稅季開跑,除了所得要繳稅外,你知道有些保單也得課稅嗎?像是具有「壽險保障」及「投資收益」雙重功能的「投資型保單」,衍生出的收益就會面臨到...

2021-05-04

【橘世代保險地雷03】有選擇障礙嗎?考慮先納入年金險

過去老一輩都認為,「退休生活靠政府就好了!」但隨著市場利率不斷調降、平均餘命不斷成長、生育率下降等因素,政府的退休金制度已經褪去了原有的光...

2021-05-04

保費年繳還是月繳好?挑錯方法每年都虧錢!

保險是大部分人都有的資產配置,醫療險、意外險、壽險、儲蓄險等各式險種,加起來每年也要支出數萬元以上,但其實繳費方式也會影響你付出的金額。例...

2021-03-26

【孩子出國教育金03】拚百萬教育金 理財規劃股+債+保

準備子女出國教育金,從中長期角度如何進行理財配置?一般家庭常見的理財工具主要可以分三類:股票基金、債券基金、保單,由於這幾類投資商品容易買...

2021-01-20