保單規劃

年底到,你重新檢視保單了嗎?三大重點找出缺口!

年底到了,除了領年終獎金之外,也要準備大掃除,迎接新的一年,保單也是如此,保險專家建議,每一個家庭至少每年進行保單健檢一次,不論是投保幾家...

2020-12-20

醫療保障夠不夠 找出生病4變數

退休後有長達20至30年的日子要過,最好要有穩定的現金流才能安心。在進行退休規畫時,預留年紀增長、身體衰老所帶來的醫療花費,更要考量會對退...

2020-12-19

保障夠不夠?3步驟學會算保障缺口

2020變動的一年即將過去,到了年底,也到了該檢視自己保障是否足夠的時候。已經步入50歲的「橘世代」,離退休只剩下10年左右的時間,除需定...

2020-12-19

如何找適合你的保險業務員?請先知道這四件事情!

最近大家可能有陸續看到一些保險新制上路或是保單調整的新聞,像是「失能險的停售與調漲」、「失能險核保轉趨嚴格」、「重大傷病險的理賠認證變化」...

2020-12-09

不想拖累家人,施昇輝的保單只買這三張...

作者施昇輝44歲離開職場,憑著專注而平民的理財方式,擔負一家五口每年一百萬元的家用,還積存了市值一千五百萬元的「台灣50」基金,更擁有數間...

2020-10-02

保障活太久!為自己領好領滿,快速認識「即期年金險」

軍公教年金改革結果,許多人會擔心「退休後錢不夠用」,其實隸屬聯合國的世界銀行組織過去一直提醒,退休不能只靠一份年金,要有三個支柱:社會保險...

2020-08-28

把錢花在刀口上!專家給4、5、6年級生的建議:如何做好醫療保險規畫?

不管是保險、理財或資產規畫,都是一個動態的,而不是一勞永逸的靜態需求,必須隨著年齡、家庭結構、經濟能力、甚至是政府的醫療、老人福利等社會政...

2020-08-20

分散長照風險-外溢保單:養健康習慣,有機會省保費

根據衛福部最新「國人健康平均餘命」統計,二○一八年國人的平均壽命為八十點六九歲 ,健康餘命達七十二點二八歲,也就是說「不健康生存年數」長達...

2020-08-05

買保險最怕不理賠!做對這幾件事 申請理賠很簡單

買了保險之後,最怕保險公司不理賠或理賠金低於預期,讓人「奇蒙子」很差。只要搞懂保單條款,確定自己的醫療險內容,並且在申請理賠前做對幾件事,...

2020-05-22

保單活化會不會吃虧? 3階段把關

張先生30歲時買了張預定利率8%的300萬元壽險保單,一年繳3萬元保費,等到50歲繳費期滿時,他總共繳了60萬元保費,這時累積的保單價值準...

2020-05-16